Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

0 17

С середины лета курс Биткоина чувствует себя не очень хорошо и всё ещё продолжает падать. В целом криптовалюта выросла с января этого года более чем на 100 процентов, однако это не уберегло многих инвесторов от потерь во время резких дампов стоимости BTC. Некоторые эксперты советуют диверсифицировать вложения, чтобы сохранить свои деньги во время падений. То есть «положить яйца в разные корзины». Существует ли самый эффективный способ составления криптопортфолио? Стоит ли вообще разбивать свой капитал на несколько частей и вкладывать его в разные активы?

Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

Содержание

  • 1 Зачем нужна диверсификация?
  • 2 Стоит ли вообще заниматься диверсификацией?
  • 3 Диверсификация на практике
  • 4 Как лучше всего распределить свой капитал?
  • 5 Биткоин vs. альткоины: что подойдёт для каждого инвестора?
  • Зачем нужна диверсификация?

    В мире традиционных финансов показатели различных активов меняются в зависимости от рыночных условий. Например, инвестиционные фонды недвижимости могут опережать доходность обыкновенных акций в условиях нестабильности на рынке, а акции с фиксированными дивидендами могут разочаровать инвесторов, когда аппетит к риску повышается.

    Именно в таком случае максимум прибыльности с рынка можно выжать благодаря диверсификации. Основной целью этого процесса является обеспечение баланса между риском и доходностью портфеля инвестиционных активов. Делается это путём распределения капитала по разным активам.

    Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

    На самом деле это палка о двух концах. Чрезмерная диверсификация тоже может навредить в определённых случаях. Представьте следующую ситуацию: вы выбрали двадцать понравившихся вам альткоинов для вложений. Лишь треть из них подросла в цене за определённый срок, остальные принесли только убытки. В конце концов вы получите не так много прибыли по сравнению с тем, если бы решились отдать предпочтение одному Биткоину. А то и не получили вовсе.

    Иначе говоря, ответить однозначно нельзя. Из-за диверсификации можно как пострадать, так и получить существенную прибавку к заработку.

    Диверсификация на практике

    Кстати, в этом году именно BTC оказался лучшей ставкой по соотношению рисков к прибыли. На диаграмме ниже представлены результаты прибыльности нескольких популярных монет за прошедшие 12 месяцев. Как видим, первое место занимает нативная монета биржи OKEx, второе место досталось Биткоину.

    Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

    BNB и LINK, но это единичные случаи.

    Как лучше всего распределить свой капитал?

    Журналисты Cointelegraph привели примеры самых популярных портфолио с учётом баланса рисков и прибыльности. Наиболее выигрышным вариантом оказалось распределение капитала на Биткоин, OKB, XLM и Tether практически в равных пропорциях. С начала года эта связка принесла бы инвесторам 80 процентов прибыли.

    Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

    — 67 процентов прибыли. Также неплохим вложением оказалось криптопортфолио, состоящее на 40 процентов из индекса Fundstrat Crypto 40 Index [усреднённый результат по прибыльности топ-50 монет рынка — примечание редактора] и на 60 процентов из BTC. Этот вариант принёс 77 процентов чистой прибыли.

    К слову, первого января 2019 года Биткоин стоил 3739 долларов. Сегодняшний курс — 7254 доллара, а это прирост в 94 процента. Получается, что в данном случае все варианты диверсификации оказались менее прибыльными в сравнении с первой криптовалютой.

    Подчёркиваем, что перечисленные варианты диверсификации — всего лишь примеры, которые к тому же основываются на исторических данных. То есть если выбрать лучшую стратегию за последний год, нет никаких гарантий повторения сценария. Это не рекомендация для инвестиций.

    Биткоин vs. альткоины: что подойдёт для каждого инвестора?

    Вывод из всего этого достаточно прост — вам нужно определиться со своими целями и уже потом действовать по соответствующему плану. Если целью является сохранения капитала и долгосрочные инвестиции, вкладывайте большую часть портфолио в Биткоин и топовые альткоины. Прибыль вряд ли будет измеряться сотнями процентов, но по сравнению с традиционными инвестиционными инструментами это всё равно много.

    А вот любителям рисковать стоит вкладываться в монеты с небольшой капитализацией и потенциалом роста. Нет никаких гарантий, что они «выстрелят», зато в случае удачной инвестиции можно будет заработать много иксов.

    Что такое диверсификация криптовалют и насколько она эффективна

    . Также приглашаем вас в Яндекс Дзен.


    Источник

    Оставьте ответ

    Ваш электронный адрес не будет опубликован.